RFP是注册财务策划师考试，也是一项专业级别的证书。在该领域工作的人员，考取RFP的资格认证，能够证明他们的专业水平，为客户提供更专业的服务。关于怎么卖银行理财产品，保险人考RFP有用吗？以下内容会作出解答。
（1）了解客户需求：在推销理财产品时，最初的目标应该是了解客户的需求和目标。这需要通过提问和倾听客户的回答来实现，以便建立与客户的信任和关系。
（2）提供广泛的选择：银行理财产品具有很大的多样性，包括货币基金、债券、股票、保险、房地产以及其他复杂的组合产品。提供广泛的选择可以让客户更容易地找到适合自己的产品。
（3）重点强调风险和回报：客户倾向于关注产品带来的回报，但同样重要的是强调产品的风险。作为销售员，必须向客户清楚地说明产品的相关风险和收益，并提供潜在的风险管理策略。
（4）介绍团队和资源：展示银行理财产品的专业性和资深团队的重要性。介绍银行的稳健财务背景，以及银行理财团队的资深程度和专业素养。
（5）保持沟通渠道: 与客户保持一定的沟通渠道，例如对他们定期撰写的报告和快讯，提供市场动态和头条新闻分析，从而有利于客户进行优化资产配置和做出决策。还要在重大经济事件发生时快速向客户传递消息，并提供自己的观点和建议。
如果保险人想在竞争压力激增的大环境下丰富个人知识，就需要不断的学习，考RFP证书是不错的选择。中国金融混业经营的迹象越来越明显，保险业务、证券业务、信托业务、银行业务之间的边界都在逐渐消失，未来需要的是能够对金融四大金刚的业务都熟知的全能型人才，而且会越来越吃香。而在混业完成之前，单就保险来说懂得财富规划的复合型保险高级人才是当前最热门的。
RFP课程帮助保险的伙伴们搭建系统的知识体系，升级格局思路，系统教授保险从业者所需要的大额保单专业实务能力及资产配置能力，真正赋能广大从业者的专业技能，树立个人品牌。培养从业者针对不同保险产品，输出精准的拓客思维及营销逻辑，借鉴性强，学完即可用，寿险从业者、银保从业者、三方财富管理从业者都适用。
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什么是RFP证书？RFP (Registered Financial Planner)，全称美国注册财务策划师，为美国注册财务策划师协会所特许制定的财富管理领域的专业认证资质。RFP会员分布在保险、银行、券商、信托、基金、财富管理等金融机构。
美国注册财务策划师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
RFP证书价值
1)满足理财师专业能力提升的国际理财实操认证
2)一试两证:国内外认可的高端理财规划专业人才证书
3)系统知识:掌握综合理财规划内容，提升谈资，彰显专业
4)落地实操:专业落地实战，以证书为基础，以业绩产生为目标
5)继续教育:业内大咖传授可复制成功营销经验,助力开拓高及圈层的突破
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RFP含金量介绍
1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书；RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，2017年，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程
2、专业课程体系：中高净值客户理财顾问规划利器；RFP课程既涵盖投资者关注的投资、增值、保值、子教等内容，同时涵盖高净值客户的宏观、法律、税务、遗产、子教、养老等内容
3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证；RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择
4、继续教育：持续增值提升与优质资源圈层突破；RFP培训更注重学员的持续教育，训后落地实务课程、金融行业精英工作经验分享沙龙等，更多增值的学习机会
RFP课程设置优势
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
RFP里面有七大课程体系，财务策划原理，是帮助大家掌握基础的理财概念；投资策划、保险及退休策划、税务及财产筹划、子女教育及住房规划、法律智慧、企业理财规划，则是分别解决专项理财目标，而财务策划实战操作指引，则是将所有上述专项规划进行系统整合，因为家庭的理财目标一般不止一个，需要系统掌握。所以，RFP课程设计的逻辑正好是满足客户理财目标的逻辑，是非常系统且专业的内容。
RFP财富管理师可以为保险人提供财富管理咨询、投资规划、风险控制与理财等知识，对该行业的从业者提供基本理论知识和实践能力，是保险从业者的不错选择。
以上就是【怎么卖银行理财产品，保险人考RFP有用吗？】的全部内容，想要了解更多关于RFP相关内容，可咨询RFP老师，带你全面了解RFP报名、考试费用、考试动态、证书等信息！
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