案件详情
2017年底的一天，年近七旬的张大爷在北京市石景山区某地铁站附近收到一张介绍外汇理财产品的传单，他觉得很新奇，便跟着业务员去公司听讲座。业务经理告诉张大爷，公司有专业团队24小时在线炒外汇，张大爷只需把保证金打入公司指定账户，就能在约定期间内每个工作日收到20元/万元的收益金，无风险，百分百盈利。信以为真的张大爷心动了，向该公司投资了第一笔资金。在之后的每个工作日里，张大爷的确收到了约定的收益金，但等合约到期，张大爷申请拿回本金时，公司却以各种理由引诱张大爷续签合同，直到张大爷再也收不到收益金也找不到该公司时，才知道自己拿不回本金，只好报警求助。通过银行账单核计，张大爷共投资近110万元，而收益金累计只有18余万元。
经查，像张大爷这样的投资人还有很多，公安机关已查实的被害人有50余名，涉案金额600余万元。日前，北京市石景山区人民检察院以非法吸收公众存款罪将相关人员诉至法院。
普法时刻
涉案公司宣传单上的“炒外汇”，其金融术语叫“外汇保证金交易”，是指通过与指定投资银行签约，开立信托投资帐户，存入一笔保证金做为担保，由投资银行（或经纪行）设定操作杠杆，投资者可在额度内自由买卖同等价值的即期外汇。
通俗来讲，“炒外汇”的一个最大特点就是充分利用杠杆原理做到以小博大，所以对投资人有很强的吸引力。
那么在我国境内到底能否进行外汇保证金交易呢？根据现行法律，我国境内目前没有开放外汇保证金业务。2018年9月，国家外汇管理局在官方网站发布提示信息：中国人民银行、证监会、外管局及其分支机构未批准任何机构在我国境内开展或代理开展外汇保证金业务。
也就是说，这家公司所谓的“专业炒外汇”、“外汇交易理财平台”本身就是违法行为,更不可能做到“保本付息”，是在严重误导投资者入市。其行为实质上是打着专业炒外汇的幌子，向社会公众吸收投资金额。只要个人非法吸收公众存款达到20万元就可能涉嫌非法吸收公众存款罪；如果行为人意图将投资者保证金据为己有，则可能涉嫌诈骗类犯罪；如果行为人确实进行了外汇交易，但没有经过国家相关机构批准，则可能涉嫌非法经营罪。但不论是哪种罪名，对投资者个人而言都将是坎坷的维权之路。
检察官提示
金融骗局多种多样，但宣传点无外乎就是权威、合法、专业、低门槛、低风险、高收益等。你看中他的利息，别人看中的却是你的本金。如果您无法保证自己有专业鉴别能力，请切勿盲目投资。
供稿人：牛静 朱逸秋
